Zu Beginn
unserer Tätigkeit als Versicherungsberater werden in
der Risikoanalyse sämtliche Fakten und Daten des
Versicherungsnehmers erfaßt. Diese Angaben bilden
später die Basis für eine bedarfsgerechte und
umfassende Erstellung eines Deckungskonzepts. Als
Versicherungsmakler sind wir zur umfassenden
Beratung verpflichtet, letztendlich im Interesse der
zu versichernden Person.
Die Erstellung einer Risikoanalyse hilft in den
meisten Fällen Kosten zu senken (spartenweise bis zu
- 60%) sowie den Deckungsumfang zu verbessern.
Im Rahmen
der Risikoanalyse werden folgende Daten erfaßt:
Daten des Kunden |
Daten des Partners |
Daten der Kinder |
Daten von Mitbewohnern |
Aufnahme der
Ist -
Situation |
KFZ Daten des Partners |
KFZ Daten der Kinder |
Angaben zur Wohnung/Haus |
Haushaltsplan |
KFZ Daten des Kunden |
Angaben zum Zweitwohnsitz |
Bestehende Vers. Verträge |
Laufende Kredite |
Allgemeine Angaben |
Gesundheitsfragen |
Erst mit
vollständiger Auswertung der Analysedaten kann in
Folge ein bedarfsgerechtes Deckungskonzept erstellt,
Kosten optimiert und bestehende Verträge angepaßt,
eingebunden und aktualisiert werden.
|